Как работает федеральная служба по финансовому мониторингу

Финансовый мониторинг — это процесс наблюдения за денежными активами отдельного лица. Существует два вида такого мониторинга — внутренний и обязательный мониторинг. Внутренний мониторинг проводится банком, клиентом которого является обладатель счёта, для того чтобы отправить данные в ведомственное управление по финансам. Однако, не все Ваши операции обязаны проходить мониторинг, а лишь те, которые могут подозреваться в незаконном доходе, финансировании терроризма и др. Только такие данные получает государственная организация финансового мониторинга, все «чистые» способы заработка не проверяются. Более подробно о федеральной службе мониторинга и последствиях для обладателей нелегальных счетов — далее в статье.

Финмониторинг — что это? Может ли финмониторинг заблокировать счёт?

Официальный сайт Росфинмониторинга или просто Финмониторинга находится по ссылке http://www.fedsfm.ru/ Федеральная служба по финансовому мониторингу). Создание подобного органа исполнительной власти было обусловлено необходимостью борьбы с недобросовестными физическими и юридическими лицами, финансирующими террористические течения и осуществляющими противоправные деяния по легализации доходов, которые получены незаконным путем.

Помимо этого, Федеральная служба по финмониторингу реализует функции по формированию определенной политики государства, нормативному и правовому регулированию в данной сфере, в том числе, контроль над деятельностью прочих федеральных органов этой ветви государственного управления. Деятельностью Росфинмониторинга руководит президент РФ Владимир Владимирович Путин.

Федеральная служба по финмониторингу проводит вышеуказанные мероприятия как самостоятельно, так и с помощью территориальных органов, общественных организаций, систем местного самоуправления и прочих органов исполнительной власти субъектов России.

Функции Росфинмониторинга

  • Осуществлять контроль ФС над деятельностью граждан и организаций нашей страны, в части соблюдения законов РФ о противодействии деяниям по отмыванию доходов, полученных нелегальным способом и финансированию террористических течений. Привлекать данных лиц к ответственности, при обнаружении таковых правонарушений, руководствуясь законодательством России.
  • Выносить на рассмотрение президента и правительственных органов новые проекты, которые к этой сфере деятельности относятся.
  • Собирать, обрабатывать и анализировать данные об операциях и сделках, которые подлежат контролю.
  • Проверять и получать данные о потоках денежных средств, поступающих на счета клиентов от различных финансовых организаций.
  • Выявлять показатели, свидетельствующие о незаконности реализации сделок с имуществом или операций с деньгами, связанных с террористическими веяниями и отмыванием доходов, в том числе, проводить последующий контроль.
  • Получать от ЦБ РФ, представителей местного самоуправления и федеральной исполнительной власти информацию, связанную с указанной тематикой (кроме сведений о личной жизни граждан).
  • Предоставлять президенту РФ ежегодный отчет об обнаружение угроз безопасности нации и принятых мер по их устранению.
  • Вести учет предприятий, реализующих сделки с имуществом или операции с деньгами, но в сфере деятельности которых нет органов надзора.
  • Издавать приказы о приостановке движений денежных средств по счетам подозрительных граждан и юридических лиц.
  • Разрабатывать и предпринимать разноплановые меры по предотвращению нарушений законов РФ о противодействии легализации доходов, которые получены противозаконным способом и материальной поддержке террористических веяний.
  • Как официальное лицо, представляющее Российскую Федерацию, взаимодействовать и производить обмен информационными данными в установленной сфере деятельности с органами власти международного уровня, компетентными службами других стран, организациями и резидентами иностранных государств.
  • Направлять имеющиеся данные в правоохранительные органы (ФС), которым должен подчиняться по их запросам, а также самостоятельно, если есть какие-либо причины предполагать, что сделка или операция противоречит законодательству РФ в части противодействия легализации доходов и финансированию террористических течений.
  • Поддерживать в актуальном состоянии единую информационную, в том числе, федеральную базу в указанной области деятельности.
  • Тщательно хранить в режиме повышенной секретности информацию, составляющую банковскую, государственную, коммерческую тайну и другие конфиденциальные сведения.
  • Сотрудничать с научными и профильными организациями с целью проведения различных экспертиз, разработки информационного, программного обеспечения и методических материалов в сфере финмониторинга. Этот пункт возможен только при строгом соблюдении коммерческой тайны.
  • Осуществлять иные мероприятия в обозначенной сфере деятельности.

Полномочия Росфинмониторинга

В связи с вышеизложенными полномочиями в своей работе Федеральная служба по финмониторингу имеет право:

  • Пресекать деятельность граждан и юридических лиц по нарушению законодательства РФ в указанной области.
  • Вносить предложения руководителям уполномоченных органов власти о привлечении к ответственности виновных лиц.
  • Запрашивать информацию и документы, необходимые для принятия окончательного решения, у уполномоченных органов и организаций.
  • Проводить исследования и экспертизы при помощи сторонних организаций.
  • Организовывать рабочие группы и комиссии.
  • Инициировать расследования и проверки.
  • Пользоваться другими правами, предусмотренными законодательством Российской Федерации.

Если Вами заинтересовались

При возникновении повышенного интереса Росфинмониторинга к вашей персоне или организации не стоит впадать в панику. Этот вопрос вполне решаем, однако, необходимо проявить терпение и здравый смысл.

Руководствоваться следует 115 Федеральным законом. Согласно ему банковские служащие обязаны сообщать в Росфинмониторинг не только об операциях клиентов на суммы свыше шестьсот тысяч рублей (включая обмен валюты) и сделках с недвижимостью от трех миллионов, но и обо всех подозрительных случаях, вне зависимости от суммы.

Признаки сомнительных банковских операций

  • Неясный или запутанный характер сделок. Неоднократное проведение сделок или операций, косвенно указывающих, что их целью является уклонение от мероприятий обязательного контроля. Например, дробление крупных сумм, которые по законодательству подлежат обязательному контролю, на более мелкие с целью дальнейшего снятия.
  • Поступления юридическим и физическим лицам денежных сумм, которые впоследствии были в короткие сроки сняты наличными либо выведены на счета третьих лиц.

Под наблюдением Финмониторинга

Если вы попали в поле зрения Росфинмониторинга, они сделают запрос в Ваш банк и далее возможны следующие варианты развития событий:

  • Вас пригласят для дачи пояснений сотрудники банка, счета при этом останутся активными.
  • Временно приостановят операции, но после предоставления вами уточняющих документов разблокируют счета и средства на них.
  • Несмотря на ваши объяснения и документы потребуют закрыть все счета и передадут информацию в Росфинмониторинг. После чего последует долгая тяжба с различными инстанциями.

Для того чтобы не сталкиваться с подобными ситуациями в будущем, следует избегать проведения сомнительных операций и сделок. А если уж такое случилось, то неукоснительно и оперативно следовать требованиям банка, представив все возможные документы, подтверждающие законность ваших действий. Данная организация необходима для обеспечения спокойствия и безопасности граждан России.

С сайта: https://www.offbank.ru/blog/783-finmonitoring-zablokiroval-schyot.html

Финансовый мониторинг как вид государственного финансового контроля

В данной статье рассмотрен основной понятийный аппарат финансового мониторинга и финансового контроля.

Приведены доказательства того, что финансовый мониторинг является одним из видом финансового контроля. Рассмотрены основные уровни системы ФМ. Также в статье дана характеристика принципов и функций ФМ. Рассмотрены основные критерии эффективности ФК. Проведен анализ эффективности основного органа финансового мониторинга — Росфинмониторинга, исходя из результативности его действий в сфере надзорной деятельности.
Актуальность обеспечения как национальной безопасности, так и защиты финансовых интересов России на настоящий момент не вызывает сомнения. Практика экономического развития показывает, что бюджет страны несет серьезные потери из-за низкой финансовой дисциплины.

Одновременно опыт зарубежных стран показывает, что эффективный финансовый контроль (ФК) является необходимым условием существования развитой экономики и сильного государства. В настоящее время, как наличествует практика, в бюджетно-финансовой системе России существуют серьезные проблемы, обусловленные нецелевым, незаконным и неэффективным использованием государственных финансовых ресурсов.

Финансовый мониторинг направлен на противодействие легализации финансовых доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма как на территории страны, так и за ее пределами. В нынешних условиях, когда угрозы терроризма нарастают, вопросы эффективного осуществления финансового мониторинга приобретают еще большую актуальность.

В силу того, что данное правовое и экономическое явление в России возникло не так давно, научные исследования финансового мониторинга представлены не широко.

Большинство отечественных экономистов относят финансовый мониторинг к институту финансового контроля.

Н. И. Химичеʙа рассматривает ФМ, как самостоятельный ʙид финансоʙого контроля, связывая принятие мер по усилению государственного финансового контроля с вступлением ʙ силу ФЗ № 115-ФЗ [1].

М. М. Прошунин определяет финансоʙый мониторинг как «ʙид государстʙенного и ʙнутрихозяйстʙенного финансоʙого контроля, осущестʙляемого Росфинмониторингом, надзорными органами и субъектами финансоʙого мониторинга ʙ целях недопущения поступления преступных доходоʙ ʙ национальную экономику Российской Федерации и ПОД/ФТ[1]» [6, с. 105].

Начоева Л. А. [5, с. 16] систему уполномоченных органов и организаций Российской Федерации в сфере финансового мониторинга представляет как дʙухуровнеʙую структуру.

Первый уровень, по мнению Начоевой Л. А., представлен Росфинмониторингом и федеральными надзорными органами, регулирующими деятельность хозяйствующих субъектов в сфере финансов.

Однако, было бы более точным Росфинмониторинг отнести к первому уровню системы ФМ, так как именно на данного органа исполнительной власти законодательство возложило функции по сбору, обработке, анализу и проверке информации об операциях (сделках) с денежными средствами и иным имуществом, полученной ʙ соответствии с законодательством Российской Федерации, а также ряд других обязанностей.

И по его запросам все другие субъекты обязаны предоставить необходимую информацию.

Второй уровень системы финансового мониторинга в России по Начоевой Л. А. представлен субъектами первичного финансового мониторинга — организациями, на которые согласно законодательства возложена обязанность по осуществлению финансового мониторинга в целях безопасности.

Вопрос о наличии третьего уровня системы финансового контроля и отнесении к нему правоохранительных органов является спорным.

Так как, не смотря на то, что правоохранительные органы принимают участие в обнаружении признаков легализации незаконных доходов, полученных преступным путем, данную деятельность следует отнести к правоохранительной деятельности, а не к финансовому мониторингу.

Как один из видов ФК, финансовый мониторинг осуществляется на ряде принципов, которые присущи контрольной деятельности. В частности, к принципам ФМ, Прошунин М. М. относит принципы независимости, компетентности, объективности органов, осуществляющих ФК.

В качестве функций контрольной деятельности выделяются функции корректировки, социальной превенции и правоохраны.

Функция корректировки связана, прежде всего с осуществлением методической и надзорной деятельности всех уровней системы ФМ. Надзорная деятельность позволяет выявить нарушения и недостатки в работе субъектов ФМ, методическая деятельность предоставляет возможность скорректировать действующую систему ФМ в соответствии с влиянием внешней среды.

Если исходить из рамок реализации функции социальной превенции, то предпринимаемые меры системы ФМ по противодействию отмыванию преступных доходов носят превентивный характер, что свидетельствует об осуществлении функции социальной превенции.

Действия ФМ по выявлению операций, в которых используются денежные ресурсы, полученные преступным путем можно расценивать как реализацию функции правоохраны.

И, наконец, основным госорганом, первого уровня ФМ является Росфинмониторинг, который по определению является основным органом государственного финансового контроля.

Таким образом, можно сделать вывод, что ФМ является одним из видов ФК.

Объектом первичного ФМ выступают действия физических лиц с денежными средствами, действия юридических лиц с финансовыми ресурсами, основными и оборотными средствами, с целью определения законности и отсутствия неправомерности действий.

Об эффективности ФМ свидетельствуют показатели результативности деятельности надзорных органов. В целом, оценка эффективности ФМ, как и в целом ФК является многоаспектной задачей.

Необходимо признать, что до сих пор не выработано единой и общепризнанной методики оценки эффективности ФМ.

При оценке эффективности проводимых управленческих мероприятий обычно используется оценка соотношения полученных результатов и расходов на их проведение, что, однако, не всегда возможно.

Таким образом, можно сделать вывод о существующем разнообразии определения эффективности ФК и отсутствии единой методики.

Рассмотрим эффективность ФМ основного органа — Росфинмониторинга исходя из результативности его действий в сфере надзорной деятельности.

Согласно Публичному отчету «О деятельности федеральной службы по финансовому мониторингу» [7, с. 8] ключевой задачей Росфинмониторинга в направлении повышения эффективности надзорной деятельности в антиотмывочной сфере в 2015 году стало внедрение концепции разделения финансовых институтов на:

  1. законопослушные;
  2. вовлеченные;
  3. причастные.

Основным индикатором эффективности надзорной деятельности как механизма профилактических и превентивных мер является рост количества поднадзорных организаций в группе «законопослушности» и, соответственно, снижение их количества в группах «вовлеченности» и «причастности»

Таблица 1 Организации на учете Росфинмониторинга [7, с. 9]

на 01.01.2015 на 01.01.2016
Лизинговые компании около 3,1 тыс около 3 тыс
Риэлторы более 10 тыс. более 11 тыс
Операторы по приему платежей около 2 тыс около 2,2 тыс
Факторинговые организации более 90 около 170
Всего, поднадзорные РФМ более 15 тыс более 16,5 тыс

На 1 января 2016 года в национальной антиотмывочной системе было задействовано около 150 тысяч организаций, ИП и лиц, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом и являющихся субъектами первичного финансового мониторинга.

Количество поднадзорных Росфинмониторингу организаций возросло на 10 %. Это произошло за счет риэлторов, операторов по приему платежей, факторинговых организаций, а также в связи с вовлечением в российскую антиотмывочную систему 320 финансовых институтов Крымского федерального округа.

В минувшем году кредитные организации, как и в 2015-м, характеризовались самыми высокими рисками противоправной деятельности, связанной с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Несмотря на меры, предпринимаемые Банком России в отношении организаций, вовлеченных в сомнительную финансовую деятельность, а также общее сокращение их количества, продолжают функционировать схемы по предоставлению теневых финансовых услуг по обналичиванию и выводу денежных средств за рубеж. При этом создателями и участниками подобных схем являются как клиенты организаций, так и — в ряде случаев — непосредственно менеджмент банка.

На начало 2015 года в российской банковской системе насчитывалось 836 кредитных организаций, на 1 января 2016 года — 733.

Банком России за минувший год отозваны лицензии у 93 кредитных организаций, из которых у 34 банков были установлены факты нарушения положений Федерального закона № 115-ФЗ, у 47 банков — факты проведения сомнительных операций, связанных с функционированием на их площадках теневых финансовых схем.

Исключительно за нарушения законодательства в сфере ПОД/ФТ лицензии были отозваны у 9 банков (у 11 — в 2014 году) [7, с.

В свою очередь, финансовой разведкой России также предпринимались все возможные меры по выявлению кредитных организаций, в деятельности которых наблюдались признаки несоблюдения требований Федерального закона № 115-ФЗ.

Несмотря на очевидные положительные результаты совместной работы Росфинмониторинга и Банка России, отзыв лицензий у ряда банков, обслуживающих высокорисковых клиентов и вовлеченных в проведение подозрительных операций, спровоцировал «переток» недобросовестных клиентов в крупнейшие финансовые институты с целью «затеряться» в разветвленных филиальных сетях, больших клиентских базах и объемах проводимых операций.

Одной из мер реагирования на подобные случаи в 2015 году стала совместная с Банком России работа по настройке систем внутреннего контроля кредитных организаций, позволяющая проводить мониторинг «миграции» клиентов и их средств при закрытии счетов.

Результатом этого взаимодействия стало поступление около 96 тысяч сообщений от банков о случаях расторжения договора по инициативе клиента.

В течении 2015 года кредитными организациями
  • отказано в заключении договора — около 142 тысяч случаев (рост в 3 раза по сравнению с 2014 годом);
  • отказано в проведении операций — около 94 тысяч случаев (рост более, чем в 3 раза по сравнению с 2014 годом) на сумму более 155 млрд. рублей (137 млрд. — в 2014);
  • расторгнуто договоров банковского счета — около 2,3 тысяч (рост примерно в 2 раза больше, чем в 2014).
Данная мера с одной стороны показывает эффективность соблюдения принципа «Знай своего клиента и его бенефициара», с другой — дает дополнительный источник информации для дальнейшего анализа поведения отдельных клиентов.

Для организации удаленного мониторинга и контроля за организациями и индивидуальными предпринимателями в декабре 2015 года запущен новый функционал «Личного кабинета». На настоящий момент он включает в себя:

  1. оценочный блок организации;
  2. вопросник «Проверь свой риск»;

Совершенствование технологии дистанционного контроля отнесено к приоритетам развития надзорной деятельности в 2016 году.

Внедрение Автоматизированной системы дистанционного мониторинга помогло в минувшем году выстроить информационный обмен с надзорными органами на ином качественном уровне.

В рамках исполнения Перечня поручений Президента Российской Федерации № Пр–1032 от 07.05.2014 «О мерах по повышению устойчивости осуществления платежных, расчетных и иных финансовых операций хозяйственных обществ, имеющих стратегическое значение для российской экономики» в течение года осуществлялся комплексный анализ стратегических и системообразующих предприятий.

Пристальное внимание было обращено в 2015 году на финансовые институты в связи с существованием таких угроз, как
  • вовлеченность в теневые и преступные схемы;
  • рост объемов сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж, в первую очередь в офшоры;
  • вывод активов финансовых организаций перед отзывом лицензий;
  • использование финансовых институтов в целях финансирования терроризма

В 2015 году в Росфинмониторинг поступило около 22 млн сообщений (что больше, чем в 2014 году, в 1,7 раза), из них:

  1. примерно 10 млн сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю;
  2. около 12 млн сообщений о подозрительных операциях (СПО), по сравнению с 2014 годом количество операций выросло в 2,5 раза.
Всего финансовой разведкой в прошлом году проведено около 40 тыс. финансовых расследований.

В результате проведенных финансовых расследований, к примеру, в кредитно-финансовой сфере удалось пресечь деятельность четырех теневых площадок с объемом обналичивания более 140 млрд рублей, двух площадок, связанных с выводом денежных средств за рубеж; пресечена выдача кредитных средств неблагонадежным клиентам банками с госучастием на сумму 3,2 млрд рублей.

В отношении менеджмента банков, осуществляющих преступные схемы, возбуждено более 35 уголовных дел.

Таким образом, действия основного исполнительного органа по ФМ постоянно совершенствуются.

Наблюдается динамика совершенствования нормативно-правового регулирования области ФК, проводится активизация международного сотрудничества и проведения международных финансовых расследований.

В результате совместной работы с правоохранительными органами проведено более 7,7 тысяч финансовых расследований. При этом по линии международных террористических организаций, в том числе ИГИЛ, в проверке находилось более 3,5 тысяч лиц.

Также результатом этого взаимодействия в 2014 году можно считать расширение Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их при частности к экстремистской деятельности или терроризму (далее — Перечень).

Всего в Перечень включено 5493 физических и юридических лиц:

– по национальному списку — 4931 физическое лицо и 70 организаций;

– по международному списку — 399 физических лиц и 93 иностранных организаций.

Только в 2015 году в него включено дополнительно:

  • в национальную часть — 1584 физических лиц; 9 организаций
  • в международную часть — 38 физических лиц;
  • 5 иностранных организаций, что позволило заморозить 3019 счетов фигурантов Перечня на сумму около 37 млн рублей.

В рамках комплексного решения задач по противодействию финансированию терроризма в 2015 году было продолжено активное межведомственное взаимодействие, прежде всего, по линии различных координационных органов (Совет Безопасности Российской Федерации, Национальный антитеррористический комитет, а также различные межведомственные рабочие группы).

Были проведены консультации с частным сектором по вопросам усиления мониторинга операций, связанных с рисками финансирования терроризма. Представителям финансовых институтов была презентована «матрица индикаторов», разработанная финансовой разведкой с целью повышения качества работы организаций в направлении идентификации рисков финансирования терроризма.

Предложенный Росфинмониторингом подход подразумевает систематизацию идентификаторов по направлениям: процессы, связанные с формированием радикальной идеологии (центры радикальной пропаганды, вербовщики, неформальные группы, НКО, религиозные центры и т.

Профиль сомнительной транзакции, предложенный финансовой разведкой, содержит четкие критерии определения степени «подозрительности» клиента с учетом географии и используемых платежных инструментов.

Все вышеуказанное свидетельствует о практическом опыте, приобретенном за годы работы, постепенном совершенствовании системы ФМ, что позволяет более эффективно противостоять угрозе терроризма, эффективно использовать средства бюджета.

Также следует отметить положительную динамику сотрудничества отечественных органов ФМ с международными органами ФК, что также способствует обмену опытом, и, как следствие, повышает эффективность системы ФМ. Помимо указанного наблюдается динамика роста квалификации персонала Росфинмониторинга.

Для привлечения молодых и активных граждан на государственную гражданскую службу в Росфинмониторинге ведется работа с ведущими профильными вузами.

Организация профессиональной переподготовки и повышение квалификации сотрудников финансовой разведки является приоритетным направлением кадровой работы.

В 2015 году обучение осуществлялось по нескольким направлениям:

  • по государственному заказу
  • на базе Международного учебно-методического центра финансового мониторинга (МУМЦФМ)
  • в рамках обучающих семинаров в сфере ПОД/ФТ
  • в рамках дистанционного обучения

Это позволит более эффективно выполнять функции по обеспечению ФМ.

В 2017 году Росфинмониторинг намерен и дальше наращивать усилия в общей борьбе с терроризмом: выявлять новые источники и каналы финансирования ИГИЛ, вырабатывать меры по их пресечению, особое внимание уделяя центрам подготовки террористов-боевиков и их финансированию.

Таким образом, ФМ является видом финансового контроля, который представлен основным органом исполнительной власти Росфинмониторингом, надзорными органами и субъектами финансового мониторинга.

Основной целью ФМ является отмывание незаконных доходов, недопущение финансирования терроризма, повышение эффективности использования бюджетных средств. Финансовый мониторинг становится кризисно эффективным инструментом экономического управления России, а Росфинмониторинг — системообразующим каркасом группы российских государственных ведомств, в функции которых входит противодействие незаконным финансовым операциям с координирующей ролью Росфинмониторинга.

Современный этап развития нашей страны, совсеми его сложностями, определил коренное качественное изменение роли Росфинмониторинга. Эта новая роль заключается в превращении ведомства из одного из многих других, осуществляющих функции контроля в отношении определенных видов финансовых операций, в важнейший организационный инструмент поддержания экономической стабильности государства.

Оценка угроз и рисков в отношении национальной безопасности, возникающих в связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма — это деятельность Росфинмониторинга как ключевого органа по выработке мер противодействия этим угрозам. Она заключается в анализе получаемой Росфинмониторингом информации об операциях с денежными средствами.

И иным имуществом, на основе которого выявляются, изучаются, оцениваются риски и разрабатываются меры по их устранению.

С сайта: https://moluch.ru/archive/132/37024/

Федеральная служба слежения за положением счетов в рублях

Федеральная служба слежения по финансовому мониторингу, Росфинмониторинг — орган исполнительной власти со своими полномочиями. Осуществляет функции по противодействию легализации, отмыванию, доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, а также по выработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию и координации деятельности в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти.

Основными направлениями надзорной деятельности: проведение поверок организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом; ведение учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами; координация деятельности надзорных органов и взаимодействие с ними в области ПОД и ФТ; взаимодействие с органами исполнительной власти. Образована 2004 году.

С сайта: https://ruspekh.ru/organizations/item/federalnaya-sluzhba-po-finansovomu-monitoringu-rosfinmonitoring

Росфинмониторинг и ЦБ РФ выступили против конвертации криптовалют

Федеральная служба по финансовому мониторингу РФ выступила против свободного обмена криптовалют на территории страны. Об этом в комментарии RNS сообщил заместитель директора ведомства Павел Ливадный.

Более того, замдиректора Росфинмониторинга считает, что нигде в мире практика свободного обмена криптовалют не применяется.

Также, по словам Ливадного, вопрос обмена криптовалют на фиат на территории РФ в настоящий момент еще обсуждается.

В текущей версии законопроекта «О цифровых финансовых активах» сказано, что обмен цифровых финансовых активов может совершаться специальными операторами, в роли которых могут выступать только юридические лица.

Ранее первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова заявила, что регулятор не считает нужным разрешать свободный обмен криптовалют, поскольку они в силу анонимности и достаточно сложного технологического механизма часто используются в рамках отмывания и финансирования мошеннических схем.

Напомним, в марте представителям министерства финансов и Банка России удалось достичь договоренностей в вопросе законодательного регулирования обмена криптовалюты на фиат. Окончательное решение о легализации обмена должен принять ЦБ РФ.

С сайта: https://forklog.com/rosfinmonitoring-i-tsb-rf-vystupili-protiv-konvertatsii-kriptovalyut/

ФС по финансовому мониторингу, кому подчиняется федеральная служба?

Финансовый мониторинг как правовое и экономическое явление в рамках борьбы с противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма возникло сравнительно недавно, в отличие от самого термина «мониторинг», который широко используется в сфере экологического, технологического мониторинга, а также в сфере финансов

В настоящее время отсутствуют научные исследования, определяющие место ФС в российской правовой системе, и органы, которым она могла бы подчиняться, за исключением отдельных отсылок на нормы различных отраслей права.

Так, В.И. Михайлов отмечает, что противодействие легализации доходов от незаконной деятельности осуществляется в финансовой, банковской, административной, уголовно-процессуальной и других сферах деятельности, однако не определяет предметы регулирования соответствующих отраслей права.

На наш взгляд, отношения, возникающие в сфере финансового мониторинга, следует рассматривать, прежде всего, в рамках финансово-правового поля по нескольким причинам.

Во-первых, под определение финансового мониторинга попадают общественные отношения, одним из субъектов которых является уполномоченный орган государства либо иной субъект, выполняющий публичную функцию, наделенный в силу закона полномочиями давать указания другому субъекту.

В настоящий момент такими уполномоченными органами государства в сфере финансового мониторинга являются Росфинмониторинг и надзорные органы (Банк России, Федеральная служба по финансовым рынкам России, Государственная пробирная палата, Росстрахнадзор). К уполномоченным организациям, выполняющим делегированные публичные функции, следует отнести субъектов финансового мониторинга.

Иными словами, имеют место вертикально-властные отношения, относящиеся к предмету финансового права.

На возможность отнесения общественных отношений в сфере финансового мониторинга к предмету регулирования финансового права указывает и тот факт, что комплекс мер, осуществляемых субъектами финансового мониторинга (обязательный и факультативный финансовый мониторинг), являющихся сущностью финансового мониторинга, регулируется нормами финансового права.

Как справедливо подчеркивает О.Н. Горбунова, «основными задачами Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу являются: сбор, обработка и анализ информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством Российской Федерации. Представляется, что для проведения подобного мониторинга большую роль играют нормы финансового права, которые регулируют финансовую деятельность государства.

Во-вторых, методом правового регулирования общественных отношений в сфере финансового мониторинга выступает императивный метод, устанавливающий вертикальные правоотношения между:

  1. Росфин- мониторингом и надзорными органами, что имеет место, например, при установлении обязанности Банка России согласовывать правовые акты в сфере финансового мониторинга с Росфинмониторингом;
  2. Росфин- мониторингом и надзорными органами, с одной стороны, и субъектами финансового мониторинга, с другой стороны, например, при проведении проверок соблюдения субъектами финансового мониторинга законодательства о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма;
  3. субъектами финансового мониторинга и их клиентами при выполнении функции в сфере финансового мониторинга, например, при требовании о предоставлении информации о проведенной операции или реализации права на приостановление исполнения операции.
В-третьих, объектом финансового мониторинга, как было сказано ранее, выступают, прежде всего, операции с денежными средствами. Несмотря на то, что контролю подлежат также операции с иным имуществом, следует отметить, что именно деньги являются тем финансовым инструментом, который более легко отмыть, чем «угнанный автомобиль», «украденное произведение искусства», «ювелирные украшения», которые, в отличие от денег, обладают определенной индивидуальностью.

Иными словами, объектом финансового мониторинга выступают финансовые отношения. В свою очередь, именно финансовые отношения являются объектом регулирования финансового права.

В-четвертых, финансовый мониторинг, хотя и опосредованно, но связан с деятельностью государственных органов по аккумулированию, распределению и использованию централизованных фондов денежных средств, которая, в свою очередь, является предметом финансового права.

Так, в процессе финансового мониторинга могут быть выявлены операции с денежными средствами или имуществом, полученными в результате незаконного использования централизованных фондов денежных средств государства или муниципального образования.

Отмывание преступных доходов ограничивает объем поступлений в централизованные денежные фонды, а значит, препятствует аккумулированию денежных средств в бюджетах различных уровней бюджетной системы. Как следствие, отмывание преступных доходов оказывает негативное влияние на финансовую деятельность государства и общества в целом.

Кроме того, финансовый мониторинг, как и в случае с финансовой деятельностью государства, направлен на реализацию функций и задач государства и муниципальных образований, к которым следует отнести обеспечение экономической безопасности государства.

Одной из составляющих экономической безопасности государства является недопущение преступных доходов в финансовую систему Российской Федерации и предотвращение использование данной системы для отмывания преступных доходов и финансирования терроризма.

Подтверждает тесную взаимосвязь финансового мониторинга с финансовой деятельностью государства О.Н. Горбунова, утверждающая, что «финансовая деятельность государства регулируется, кроме того, специальными законами, касающимися той или иной области этой деятельности.

Именно к таким законам относится Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных путем.

В качестве последнего довода необходимо отметить, что финансовые отношения являются динамической категорией. В этой связи должно развиваться и финансовое право путем расширения сферы отношений, являющихся предметом регулирования финансового права.

Косвенным подтверждением тому являются также слова П.М. Годме, который утверждал, что наука финансового права выходит за пределы законодательства о финансах и юридического режима государственных финансов. Эта наука изучает также те последствия, которые возникают для государственных финансов в результате действия публичной власти.

И.В. Рукавишникова отмечает, что «понятие и состав финансового права изменялись одновременно с правовыми и политическими режимами в обществе и государстве» [6.С. 9].

А значит, в том числе в соответствии с целями и задачами, которые преследовало государство на определенном этапе развития. Бесспорным, на наш взгляд, является утверждение, что одной из современных задач развития современного демократического правового российского государства является борьба с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма.

Вместе с тем, несомненно, в отношении состава и структуры государственных органов в сфере надзора за соблюдением законодательства о финансовом мониторинге, их взаимодействии с Росфинмониторингом, прежде всего, при привлечении субъектов финансового мониторинга к административной ответственности за нарушение законодательства о финансовом мониторинге, следует говорить о нормах административного права.

В части уголовного права и процесса возникающие после передачи Росфинмониторингом материалов в правоохранительные органы общественные отношения с участием правоохранительных органов регулируются нормами уголовного и уголовно-процессуального права, и, по определению, не могут рассматриваться как финансовый мониторинг.

По той же причине нельзя отнести правоохранительные органы ни к одному из уровней уполномоченных органов власти и организаций в сфере финансового мониторинга.

Таким образом, наличие норм различных отраслей права позволяет говорить о формирующемся комплексном правовом регулировании вопросов противодействия легализации преступных доходов и финансирования терроризма.

Вместе с тем представляется возможным говорить о приоритетном значении норм финансового права в регулировании общественных отношений, которые являются сущностью финансового мониторинга, а именно отношений по контролю (выявлению) операций, связанных с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма.

Иными словами, контрольная сущность финансового мониторинга дает нам право говорить о финансовом мониторинге как о новом виде финансового контроля.

Рассматривает финансовый мониторинг как самостоятельный вид финансового контроля и Н.И. Хими- чева, связывая принятие мер по усилению государственного финансового контроля с принятием Закона о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма [7. С. 146].

В целях обоснования данной точки зрения рассмотрим принципы и функции государственного финансового контроля в преломлении к финансовому мониторингу. На наш взгляд, в основе функционирования финансового контроля и финансового мониторинга лежат общие организационно-правовые принципы.

С сайта: http://mirznanii.com/a/264733/finansovyy-monitoring-kak-vid-finansovogo-kontrolya

Финансовый мониторинг как вид финансового контроля

Как вид финансового контроля финансовый мониторинг основывается на ряде принципов, присущих контрольной деятельности.

В частности, к принципам финансового мониторинга возможно отнести принципы, которые изложены в Лимской декларации руководящих принципов контроля (Принята IX Конгрессом Международной организации высших контрольных органов (ИНТОСАИ) в 1977 г. К ним следует отнести принцип независимости, объективности, компетентности органов финансового контроля.

Осуществление финансовым мониторингом идентичных с финансовым контролем функций, на наш взгляд, также следует рассматривать в качестве дополнительного доказательства финансово-правовой и, в частности, финансово-контрольной природы финансового мониторинга.

В качестве функций контрольной деятельности принято выделять функцию корректировки, социальной превенции и правоохраны

Так, в рамках реализации функции социальной превенции система финансового мониторинга противодействует использованию финансовой системы в целях отмывания преступных доходов, тем самым лишая преступные элементы финансово-экономической базы для совершения новых преступлений. В данном аспекте система мер по ПОД/ФТ носит превентивный характер.

В свою очередь, при осуществлении правоохранительной функции финансовый мониторинг находит отражение в выявлении операций, в которых используются денежные средства или иное имущество, полученные преступным путем. Здесь наибольшую роль играют такие меры противодействия, как обязательный и факультативный (дополнительный) финансовый мониторинг.

Функция корректировки связана, прежде всего, с надзорной и методической деятельностью Росфинмони- торинга, Банка России и иных надзорных органов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.

Если первая — надзорная деятельность дает возможность выявить нарушения и недостатки в работе субъектов финансового мониторинга по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма в целях их дальнейшего устранения, то вторая (методическая) деятельность дает возможность скорректировать действующую систему финансового мониторинга в соответствии с изменяющейся действительностью, в том числе появлением новым способов и методов отмывания преступных доходов.

Наконец, следует отметить, что государственным органом, осуществляющим данные функции в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, выступает Росфинмони- торинг, который по определению является органом государственного финансового контроля.

Находит данная точка зрения сторонников и в научных кругах. Так, С.В. Запольский относит Федеральную службу по финансовому мониторингу к органам финансового контроля [10. С. 12]. Поддерживает данную точку зрения и О.Н. Горбунова, которая также рассматривает Росфинмониторинг в качестве органа государственной власти, осуществляющего финансовый контроль [3. С. 85].

Справедливо утверждая, что «большое значение в сфере валютного контроля играет Федеральный закон от 07. 08. 2001 г.

О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем”, в соответствии с которым, а также согласно Указу Президента РФ от 1 ноября 2001 г. Министерства финансов РФ был образован Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу (КФМ России)», Е.Ю. Грачева относит Росфинмониторинг к государственным органам, осуществляющим финансовый контроль [9. С. 48]. Причисляют Федеральную службу по финансовому мониторингу к органам государственного финансового контроля и ряд других фи- нансистов-правоведов [11.

Иными словами, в настоящее время в науке финансового права Федеральная служба по финансовому мониторингу рассматривается как неотъемлемая часть системы органов государственного финансового контроля, что также дает право рассматривать деятельность данной службы как деятельность по осуществлению государственного финансового контроля.

Вместе с тем, на наш взгляд, в рамках финансового контроля финансовый мониторинг может рассматриваться как государственный финансовый контроль, так и как негосударственный (внутрихозяйственный или внутрикорпоративный) контроль, осуществляемый непосредственно субъектом финансового мониторинга.

Этой позиции придерживается и законодатель, который рассматривает обязательный контроль как функцию Росфинмониторинга.

Несколько спорным является утверждение В. В. Коря- ковцева и К.В. Питулько о том, что сущностью обязательного контроля является информирование уполномоченного органа о подконтрольных операциях [12. С. 24].

На наш взгляд, сущность обязательного контроля заключается как раз в сборе, анализе, оценке информации, полученной от субъектов финансового мониторинга и предоставлении информации об операциях, которые могут быть связаны с отмыванием преступных доходов или финансированием терроризма в правоохранительные органы.

В рамках государственного финансового контроля Росфинмониторинг осуществляет постановку на учет организаций, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, осуществляет сбор и анализ информации об операциях с денежными средствами и иным имуществом, направление данной информации в правоохранительные органы при наличии достаточных оснований полагать, что данные операции связаны с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма, а надзорные органы проводят проверку соблюдения субъектами финансового мониторинга законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В рамках внутрикорпоративного финансового контроля (внутрихозяйственного финансового мониторинга) субъекты финансового мониторинга осуществляют комплекс мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма и исключения вовлеченности данного субъекта финансового мониторинга в легализацию преступных доходов или финансирование терроризма.

Своеобразие финансового мониторинга, на наш взгляд, заключается в том, что, осуществляя внутренний финансовый контроль, субъект финансового мониторинга одновременно осуществляет и государственный финансовый контроль, иными словами, выполняет агентские функции по осуществлению государственного финансового контроля.

Как справедливо отмечают Г. А. Тосунян и А.Ю. Викулин, «обязательный контроль, осуществляемый уполномоченным органом, служит необходимым дополнением к системе обязательных процедур внутреннего контроля, которые призваны выполнять финансовые организации по отношению к своим клиентам» [13.

К мерам, осуществляемым субъектом финансового мониторинга в рамках государственного финансового контроля, следует относить:

  1. идентификацию клиентов и их выгодоприобретателей;
  2. оценку риска осуществления клиентом отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
  3. мониторинг за необычными операциями;
  4. направление сообщений в Росфинмониторинг;
  5. осуществление мер по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности;
  6. документальное фиксирование и хранение информации об операциях, подлежащих обязательному и факультативному мониторингу;
  7. подготовку и обучение кадров;
  8. предоставление информации по запросам Росфинмониторинга;
  9. обеспечение конфиденциальности мер, принимаемых субъектом финансового мониторинга.

На основании изложенного выше финансовый мониторинг следует рассматривать в рамках финансовоправового поля с отнесением его к институту финансового контроля.

Финансовый мониторинг можно определить как вид государственного и внутрихозяйственного финансового контроля, осуществляемого Росфин- мониторингом, надзорными органами и субъектами финансового мониторинга в целях недопущения преступных доходов в национальную экономику Российской Федерации и предотвращение использование субъектов финансового мониторинга для отмывания преступных доходов и финансирования терроризма.

С сайта: http://mirznanii.com/a/264733-2/finansovyy-monitoring-kak-vid-finansovogo-kontrolya-2

Положение о Межрегиональном управлении Федеральной службы по финансовому мониторингу по Приволжскому федеральному округу» (утв. Приказом Росфинмониторинга от 19.08.2016 N 274)

17 апреля 2018 г. 16:33

Утверждено

Приказом Росфинмониторинга

от 19.08.2016 N 274

ПОЛОЖЕНИЕ

О МЕЖРЕГИОНАЛЬНОМ УПРАВЛЕНИИ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ

ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ ПО ПРИВОЛЖСКОМУ

ФЕДЕРАЛЬНОМУ ОКРУГУ

I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Приволжскому федеральному округу является территориальным органом Федеральной службы по финансовому мониторингу, уполномоченным осуществлять функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения на территории Приволжского федерального округа.

2. Полное наименование — Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Приволжскому федеральному округу.

Сокращенное наименование — МРУ Росфинмониторинга по ПФО.

3. Руководство Межрегиональным управлением Федеральной службы по финансовому мониторингу по Приволжскому федеральному округу (далее — Межрегиональное управление) и контроль за его деятельностью осуществляет Федеральная служба по финансовому мониторингу.

4. Межрегиональное управление руководствуется в своей деятельности Конституцией Российской Федерации, федеральными конституционными законами, федеральными законами, актами Президента Российской Федерации и Правительства Российской Федерации, международными договорами Российской Федерации, актами Федеральной службы по финансовому мониторингу, а также настоящим Положением.

5. Межрегиональное управление осуществляет свою деятельность во взаимодействии с аппаратом полномочного представителя Президента Российской Федерации в Приволжском федеральном округе, органами государственной власти субъектов Российской Федерации, территориальными органами иных федеральных органов исполнительной власти, органами прокуратуры, территориальными учреждениями Центрального банка Российской Федерации, органами местного самоуправления, общественными объединениями и организациями.

6. Директор Федеральной службы по финансовому мониторингу утверждает структуру и штатное расписание Межрегионального управления.

7. Федеральная служба по финансовому мониторингу вправе отменить решения Межрегионального управления.

II. ПОЛНОМОЧИЯ

Межрегиональное управление осуществляет следующие полномочия:

1. в установленном законодательством Российской Федерации и нормативными правовыми актами Федеральной службы по финансовому мониторингу порядке осуществляет сбор, обработку и анализ информации и иных материалов в целях выявления и документирования фактов, содержащих достаточные основания, свидетельствующие о том, что операции связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

2. выдает организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, указанным в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — индивидуальные предприниматели), в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, предписания об устранении выявленных нарушений законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

3. в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма осуществляет проверку информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом в целях выявления операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

4. запрашивает и получает в установленном порядке информацию об операциях клиентов и о бенефициарных владельцев клиентов организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, а также информацию о движении средств по счетам (вкладам) клиентов кредитных организаций;

5. выявляет признаки, свидетельствующие о том, что операция с денежными средствами или иным имуществом связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

6. в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации, направляет информацию и документы в правоохранительные и налоговые органы и организует информационно-аналитическое сопровождение переданных материалов;

7. в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации, запрашивает у органов государственной власти субъектов Российской Федерации, территориальных органов федеральных органов исполнительной власти, территориальных учреждений Центрального банка Российской Федерации, органов местного самоуправления информацию и документы (за исключением информации о частной жизни граждан) по вопросам установленной сферы деятельности;

8. участвует в установленном порядке в подготовке решений о нежелательности пребывания (проживания) иностранного гражданина или лица без гражданства в Российской Федерации;

9. обеспечивает соответствующий режим хранения и защиты, полученной в процессе своей деятельности информации, составляющей государственную, служебную, банковскую, налоговую, коммерческую тайну, тайну связи, и иной конфиденциальной информации;

10. осуществляет контроль за выполнением юридическими и физическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, привлекает к ответственности лиц, допустивших нарушение этого законодательства;

11. участвует в разработке и проведении мероприятий по предупреждению нарушений законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

12. ведет в установленном порядке учет организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы;

13. проводит работу по актуализации (обновлению) списков и регистрационно-учетных сведений об организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателях и обеспечивает своевременное внесение изменений и дополнений в базу данных Федеральной службы по финансовому мониторингу;

14. обобщает практику применения законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на основании информации, получаемой от территориальных органов федеральных органов исполнительной власти, территориальных учреждений Центрального банка Российской Федерации, юридических и физических лиц, и вносит в Федеральную службу по финансовому мониторингу предложения по дальнейшему совершенствованию указанного законодательства;

15. обеспечивает Федеральную службу по финансовому мониторингу информационными ресурсами, имеющимися в субъектах Российской Федерации;

16. обеспечивает на территории Приволжского федерального округа координацию деятельности территориальных органов федеральных органов исполнительной власти и взаимодействие с территориальным органом Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

17. участвует в проведении анализа и прогнозировании состояния исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

18. принимает участие в проведении национальной оценки рисков совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

19. разрабатывает предложения о принятии межведомственных планов и программ в установленной сфере деятельности и готовит отчеты о принятых мерах;

20. осуществляет мероприятия по подготовке и дополнительному профессиональному образованию кадров по вопросам, входящим в компетенцию Межрегионального управления;

21. обладает бюджетными полномочиями получателя бюджетных средств в соответствии с Бюджетным кодексом Российской Федерации, иными законодательными актами Российской Федерации и принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами;

22. в установленном законодательством Российской Федерации порядке осуществляет закупку товаров, работ, услуг для государственных нужд, для чего заключает государственные контракты и другие гражданско-правовые договоры (соглашения);

23. обеспечивает своевременное и полное рассмотрение обращений граждан, принятие по ним решений и направление заявителям ответов в установленный законодательством Российской Федерации срок, а также организует личный прием граждан;

24. организует и проводит мероприятия по мобилизационной подготовке, гражданской обороне, воинскому учету и бронированию;

25. в соответствии с законодательством Российской Федерации ведет работу по комплектованию, хранению, учету и использованию архивных документов, образовавшихся в процессе деятельности;

26. обладает бюджетными полномочиями администратора доходов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации в соответствии с Бюджетным кодексом Российской Федерации, иными законодательными актами Российской Федерации и принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами;

27. осуществляет по поручениям Федеральной службы по финансовому мониторингу иные функции в установленной сфере деятельности, предусмотренные федеральными законами и нормативными правовыми актами Президента Российской Федерации и Правительства Российской Федерации.

9. Межрегиональное управление с целью реализации полномочий в установленной сфере деятельности имеет право:

9.1. по согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу привлекать к работе, в том числе на договорной основе, научные и иные организации, ученых и специалистов для проведения экспертиз, разработки программ обучения, методических материалов, программного и информационного обеспечения, создания информационных систем при условии соблюдения государственной и иной охраняемой законом тайны;

2. давать юридическим и физическим лицам разъяснения по вопросам, отнесенным к компетенции Межрегионального управления;

3. проводить в пределах установленной сферы деятельности мероприятия в целях проверки исполнения юридическими и физическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части, касающейся соблюдения порядка фиксирования, хранения и представления информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также организации внутреннего контроля;

4. обращаться в соответствующие территориальные органы федеральных органов власти и территориальные управления Центрального банка Российской Федерации с предложением о привлечении к ответственности лиц, виновных в нарушении законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

5. участвовать в создании в установленном порядке совместно с территориальными органами федеральных органов исполнительной власти межведомственных органов для рассмотрения вопросов установленной сферы деятельности;

6. участвовать в реализации программ международного сотрудничества, относящихся к установленной сфере деятельности;

7. участвовать по согласованию с Росфинмониторингом во взаимодействии с иностранными партнерами на региональном уровне в двустороннем и многостороннем форматах;

8. пресекать факты нарушения законодательства Российской Федерации в установленной сфере деятельности, а также применять предусмотренные законодательством Российской Федерации меры ограничительного, предупредительного и профилактического характера, направленные на недопущение и (или) устранение последствий нарушений юридическими и физическими лицами обязательных требований в установленной сфере деятельности;

9. создавать совещательные и экспертные органы (советы, группы, коллегии) в установленной сфере деятельности.

III. ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

10. Межрегиональное управление возглавляет руководитель.

11. Руководитель и заместители руководителя Межрегионального управления назначаются на должность и освобождаются от должности в установленном порядке директором Федеральной службы по финансовому мониторингу.

1. Руководитель Межрегионального управления: осуществляет руководство деятельностью Межрегионального управления на основе единоначалия, организует его работу, распределяет обязанности между работниками Межрегионального управления и несет персональную ответственность за выполнение возложенных на Межрегиональное управление полномочий;

2. в установленном порядке рассматривает вопросы, связанные с соблюдением требований к служебному поведению и урегулированием конфликта интересов в отношении государственных гражданских служащих, назначаемых на должность и освобождаемых от должности приказом руководителя Межрегионального управления;

3. действует без доверенности от имени Межрегионального управления, представляет его интересы, распоряжается в установленном порядке средствами и имуществом, заключает договоры (соглашения);

4. вносит (представляет) на утверждение директору Федеральной службы по финансовому мониторингу:

— штатное расписание, разработанное в пределах утвержденной директором Федеральной службы по финансовому мониторингу численности работников межрегионального управления и фонда оплаты их труда;

— структуру межрегионального управления, разработанную в соответствии с типовой структурой территориального органа Росфинмониторинга;

5. утверждает положения о структурных подразделениях и должностные регламенты работников Межрегионального управления в пределах своей компетенции;

6. согласовывает с директором Росфинмониторинга кандидатуры лиц, назначаемых на должности начальников отделов, заместителей начальников отдела, а также на должности, должностные обязанности по которым предусматривают осуществление функций главного бухгалтера;

7. назначает на должность и освобождает от должности в установленном порядке работников Межрегионального управления;

8. обеспечивает в установленном порядке представление предложений по Межрегиональному управлению к проекту бюджета для составления среднесрочного финансового плана и бюджетной отчетности в Федеральную службу по финансовому мониторингу;

9. организует дополнительное профессиональное образование работников Межрегионального управления;

10. издает приказы по вопросам, отнесенным к компетенции Межрегионального управления;

11. представляет в установленном порядке в Федеральную службу по финансовому мониторингу планы и отчеты о деятельности Межрегионального управления;

12. осуществляет в пределах своей компетенции иные полномочия, предусмотренные законодательством Российской Федерации, актами Федеральной службы по финансовому мониторингу.

13. Финансирование расходов на содержание Межрегионального управления, как получателя средств федерального бюджета, осуществляется за счет средств федерального бюджета, в соответствии с бюджетной росписью и лимитами бюджетных обязательств, утвержденными в установленном порядке.

14. Структурными подразделениями Межрегионального управления являются отделы.

По решению руководителя Межрегионального управления, с согласия директора Федеральной службы по финансовому мониторингу, для осуществления полномочий Межрегионального управления на отдельных территориях субъектов Российской Федерации, входящих в Приволжский федеральный округ, в Межрегиональном управлении в пределах установленной численности могут образовываться территориальные отделы. Территориальный отдел является структурным подразделением Межрегионального управления. Полномочия территориального отдела устанавливаются в положении об отделе, утверждаемом руководителем Межрегионального управления.

15. Имущество Межрегионального управления в соответствии с законодательством Российской Федерации закрепляется за ним на праве оперативного управления.

16. Межрегиональное управление является юридическим лицом, имеет счета, открываемые в соответствии с законодательством Российской Федерации, печать с изображением Государственного герба Российской Федерации с указанием наименования Межрегионального управления, иные печати, штампы и бланки установленного образца, может быть истцом и ответчиком в суде.

С сайта: http://legalacts.ru/doc/polozhenie-o-mezhregionalnom-upravlenii-federalnoi-sluzhby-po-finansovomu-monitoringu/

Оставить комментарий